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百幣測評之USDT:美元保證金制度的執行情況不透明

所謂幣圈一日,人間一年,是形容幣圈的變化很快,時間流速是遠遠高于其它行業,在此背景之下,項目可謂是層出不窮,不少投資者盲目投資,或聽“大神”指導或追逐熱度,但是并不知投資的項目為何,這就是屬于典型的非理性投資。為此,我們推出百幣測評系列文章,利于讀者理解區塊鏈項目。

泰達幣USDT

USDT市值排名第十二名

USDT市值為160.8億元

一、背景

有一句中國古話叫:天下大勢,分久必合,合久必分。比特幣誕生以來數字貨幣交易方式也是歷經波折,幣圈老人應該都知道以前是可以用法幣甚至信用卡去購買數字貨幣的,可是隨著監管的介入,法幣交易被禁止了。

在這樣的大背景之下,催生了幣幣交易和場外交易,幣幣交易中所有的數字貨幣基本上都是以比特幣和以太坊等主流數字貨幣為交易對,且這每個幣種都是存在價格波動的,因此投資者常常渴望一個穩定的數字貨幣來維護投資收益,正是這樣的一個背景之下,Tether公司發行了自己的穩定貨幣USDT,它錨定美元,價值穩定,逐漸被大眾所接受。

二、USDT的定位

USDT定位為穩定貨幣,是一種法幣掛鉤的數字貨幣,大部分都是通過Omni Layer協議在Bitcoin區塊鏈上以代幣形式首次發行,每一個發行流通的USDT都與美元一比一掛鉤,相對應的美元總量存儲在香港Tether有限公司,(即一個Tether幣為一美元)。

憑借Tether Limited的服務條款,持有人可以將Tethers與其等值法定貨幣贖回/兌換,或兌換成Bitcoin。Tether的價格永遠與法定貨幣的價格掛鉤,其掛鉤發幣的儲存量也永遠大于或等于流通中的幣量。

三、關于Tether

Tether是一家私人公司,其注冊地在香港,用戶向公司存入法幣,就可以獲得公司發行的等量代幣,代幣可以用于轉賬交易,任何持有Tether代幣的用戶,只要在Tether公司完成用戶認證,即可以以1:1的比例(扣除匯款手續費)用代幣換回法幣。

目前支持美元(USDT)、歐元(EURT)和日元(JPYT),分別托管于不同的銀行。下面來回顧一下關于Tether公司的重大新聞事件。

2014年,Bitfinex的首席戰略官Philip Potter和財務總監Giancarlo Devasini在英屬維爾京群島成立了Tether公司,并發行了1:1錨定美元的穩定數字貨幣USDT。

2017年3月:富國銀行凍結了Bitfinex在臺灣的三個銀行賬戶,并停止了其美元匯出的業務。

2017年9月:服務于Tether的財務審計公司Friedman LLP發布評估報告,稱并沒有對Tether公布的銀行賬戶進行相關評估,并表示該公司的資金除了代幣與現金兌換業務外,還有可能進行了其他的投資活動。

2017年11月:名為Bitfinex’ed推特網友發文表示,Bitfinex通過USDT操縱比特幣價格,并稱Tether沒有任何證據證明“每一個USDT都有一美元作為支撐”。

2017年11月30日:Bitfinex和Tether聯合聲明人的Ronn Torossian就最近“Bitfinex通過USDT操作比特幣價格”的傳言做出回應,稱匿名爆料者“Bitfinex’ed”存在不良動機。

2017年12月:媒體報道稱,在Tether公關團隊的聲明中,他們透露出USTD可能是由其他數字貨幣支持的而非美元,因此bitfinex或許將面臨進一步嚴格的審查。

不僅如此,深扒其團隊成員信息后發現,Tether公司的CEO和數字貨幣交易所Bitfinex的CEO是同一個人,名為JL VAN DER VELDE,不僅如此,其CFO和首席戰略官等核心成員都是同一人,這足以表明兩家公司都是由同一批人掌控的。

四、USDT的特點

根據前文,大家知道了USDT是由Tether公司發行的,它并不是一個真正符合區塊鏈理念的數字貨幣,它是一個絕對中心化的數字貨幣,盡管如此,但是它依然有著巨大的用戶基數,我們還是來看看其在設計上的特點。

1:1準備金保證

根據Tether的CTO及聯合創始人Craig Sellars稱,用戶可以通過SWIFT電匯美元至Tether公司提供的銀行帳戶,或通過交易所換取USDT。贖回美元時,反向操作即可。

Tether公司的網站宣稱將嚴格遵守1:1的準備金保證,即每發行1枚USDT代幣,其銀行帳戶都會有1美元的資金保障。

代幣保值,1 USDT=1美元

這算是USDT最大的特點,它與同數量的美元是等值的,1 USDT=1美元,使之成為波動劇烈的加密貨幣市場中良好的保值代幣,值得注意的是在發生丑聞后,USDT的價格一度跌至0.9美元左右。

五、USDT的優勢

優勢一:規避整體下跌風險

USDT在漲跌幅上不會出現巨大的波動,只跟隨美元匯率的變化而變化,價格非常穩定,所以它最重要的意義就是避險,在幣幣交易所有幣價全部下跌的情況下,可通過將數字資產轉換為USDT的方式來規避風險。

比如你買了BTC,當BTC暴跌的時候,如果沒有USDT,那么你將無法進行倉位的控制,無論你如何進行幣幣交易,任何時候都只能是處于滿倉狀態。但是有了USDT,是當幣價下跌時,我們可以立刻把幣換成USDT,從而保證你的資產不縮水。

優勢二:讓幣價更加直觀

幣幣交易中,常常不能直觀看到每個幣相應的價值。比如ETH/BTC交易對的價格是0.0485BTC,那ETH的法幣價值是多少呢?一般大家只能使用計算器算了,非常的不方便。但在支持USDT交易對的情況下,可以直觀的看到每個幣種價值多少美元。

六、結語

USDT作為一個中心化的錨定美元的數字貨幣,Tether公司對于這一點并不否認,但是對于投資者而言,并不能夠知道Tether公司對于準備金保證的如何,是否嚴格執行了每發行一個USDT都會有對應的美元保證金,對于這一點Tether公司今年并沒有第三方審計機構的財務報表,所以有理由嚴重懷疑保證金制度的執行情況。

而如果Tether公司并沒有如此多的保證金,那么USDT是超發了的,一旦出現大量用戶需要換回美元,在沒有足夠保證金的前提下,必定無法滿足用戶需求,而這必定會給其價值帶來嚴重打擊,更加嚴重的是擁有大型交易所的Bitfinex團隊能夠掌控USDT的發行,如此一來使得他們擁有其操縱幣價的能力,而這對于市場來說則是極其不利的!

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